1. Identifique las banderas rojas relevantes. ¿Qué son las “banderas rojas”? Son los patrones, prácticas o actividades específicas potenciales que indican la posibilidad de robo de identidad.
¿Qué es una lista de comprobación de banderas rojas?
Requisitos de bandera roja Políticas y procedimientos de evaluación inicial de riesgos Manual Capacitar al personal sobre la implementación del programa Autenticación de cuenta nueva. (Todas las cuentas de consumidores) Validar Solicitudes de Cambio de Dirección. (Todas las cuentas de consumidores) Programa Anti-Phishing Protección contra el robo de identidad. (Todas las cuentas de consumidores)
¿Cuál de las siguientes se consideraría una bandera roja de robo de identidad?
La regla de las banderas rojas exige que cada "institución financiera" o "acreedor", que incluye a la mayoría de las empresas de valores, implemente un programa escrito para detectar, prevenir y mitigar el robo de identidad en relación con la apertura o el mantenimiento de "cuentas cubiertas".." Estas incluyen cuentas de consumo que permiten múltiples pagos …
¿Qué se considera una señal de alerta cuando se trata de fuentes primarias?
Una "bandera roja" es "un patrón, práctica o actividad específica que indica la posible existencia de robo de identidad".2 Es deliberadamente amplio, con la intención de lanzar una amplia red.
¿Cuáles son los cuatro elementos de la regla de la bandera roja?
En cualquier caso, el banco ha (1) identificado señales de alerta de robo de identidad, (2) tomado medidas parareconocerlos cuando surjan, y (3) desarrolló un plan para lidiar con las señales de alerta cuando se detectan. También cumplirá con la regla de las banderas rojas al (4) actualizar continuamente su programa de prevención del robo de identidad.
