Un planificador financiero o planificador financiero personal es un asesor financiero calificado. Practicando en finanzas personales de servicio completo, asesoran a los clientes sobre inversiones, seguros, impuestos, jubilación y planificación patrimonial.
¿Qué hace un planificador financiero?
Planificadores financieros: lo que hacen
Un planificador financiero lo guía para satisfacer sus necesidades financieras actuales y metas a largo plazo. Por lo general, eso significa evaluar su situación financiera, comprender lo que quiere que su dinero haga por usted (tanto ahora como en el futuro) y ayudarlo a crear un plan para lograrlo.
¿Es lo mismo un planificador financiero que un asesor financiero?
Un planificador financiero es un profesional que ayuda a empresas e individuos a crear un programa para alcanzar objetivos financieros a largo plazo. Asesor financiero es un término más amplio para aquellos que ayudan a administrar su dinero, incluidas las inversiones y otras cuentas.
¿Cuánto dinero necesitas para un planificador financiero?
¿Cuánto cuesta un asesor financiero ? El costo de ver a un planificador financiero puede oscilar entre $2, 500 y $3, 500 para establecer un plan, y luego entre $3, 000 y $3, 500 al año si usted tiene una relación continua con el planificador , de acuerdo con la Financial Asociación de Planificación (FPA).
¿Pueden los asesores financieros robar su dinero?
Si su asesor financiero robó directamente dinero de su cuenta, esto es robo. Estos casos implicanun acto intencional de su asesor financiero, como transferir dinero de su cuenta. Sin embargo, su asesor financiero también podría estar robándole si sus acciones u omisiones le causan una pérdida financiera.
