Los fondos equilibrados son fondos mutuos que invierten dinero en diferentes clases de activos, incluida una combinación de acciones y bonos de riesgo bajo a medio. Los fondos equilibrados invierten con el objetivo de ingresos y revalorización del capital.
¿Quién debería invertir en un fondo equilibrado?
Estos fondos no superan el límite del 65 % prescrito en el mandato de inversión. Los fondos balanceados están destinados a inversionistas que requieren una combinación de ingresos, seguridad y apreciación moderada del capital. Durante las corridas alcistas, el fondo podrá generar mayores rendimientos debido al componente de renta variable.
¿Cuál es el propósito del fondo equilibrado?
Los fondos equilibrados son una opción de inversión integral que ofrece exposición tanto a valores de renta variable como de deuda. La intención principal de estos fondos mutuos es equilibrar la relación riesgo-beneficio y optimizar los rendimientos de la inversión del fondo mutuo.
¿Cuándo debería invertir en un fondo equilibrado?
"Los fondos equilibrados consisten tanto en valores de renta fija como de renta variable y pueden ser un buen vehículo para los inversores que buscan una solución de inversión diversificada de ventanilla única", dice Swope. Los inversores que buscan menos volatilidad a menudo eligen fondos equilibrados porque proporcionan ingresos de la asignación de bonos para una cartera.
¿Los fondos equilibrados son buenos para los jubilados?
En la jubilación, un fondo equilibrado le permite realizar retiros sistemáticos mientras mantiene fácilmente una asignación de activos adecuada. Este enfoquepuede funcionar bien para aquellos que tienen una cuenta de donde sacar, como $100,000 en una IRA donde quieren sacar $400 al mes.
