Cualquier acto ilegal que involucre el uso del engaño para obtener dinero u otra propiedad de una institución financiera, o de los depositantes de un banco, a menudo se clasifica como fraude bancario. Al igual que otros delitos de fraude, el fraude bancario implica el uso de un “esquema o artificio” para obtener algo de valor.
¿Cuál es la sanción por defraudar a una institución financiera?
(2) para obtener cualquiera de los dineros, fondos, créditos, activos, valores u otros bienes propiedad de, o bajo la custodia o control de, una institución financiera, por medio de pretensiones, representaciones, declaraciones falsas o fraudulentas o promesas; será multado no más de $1, 000, 000 o encarcelado no más de 30 años, o ambos.
¿Qué significa defraudar a un banco?
El fraude bancario se produce cuando se utiliza engaño, simulación o información falsa para robar a un banco, una institución financiera o a los depositantes de un banco.
¿Cuáles son los diferentes tipos de fraudes financieros?
5 tipos de fraude financiero que le costarán su libertad
- Malversación de fondos. El más común de todos los fraudes financieros es la apropiación indebida de fondos. …
- Soborno y Corrupción. Otro tipo común de fraude financiero es el soborno. …
- Robo y malversación de empleados. …
- Robo de identidad. …
- Esquemas Ponzi.
¿Puedes ir a la cárcel por mentirle al banco?
La sanción por fraude bancario varíadependiendo de los cargos exactos que enfrenta el acusado. Pero, en general, los cargos de fraude bancario incluyen tiempo en la cárcel y multas. Por ejemplo, para una persona condenada por un delito grave en la cárcel estatal por falsificación, la sentencia podría incluir hasta 2 años de prisión y hasta $10,000 en multas.
